Разлика между YTD възвръщаемост и доходност

Има редица хора, които може би са инвестирали на пазара за първи път. Всичко, което искат да знаят, е колко пари ще направят за инвестицията си, но това, което в крайна сметка осъзнават, е, че инвестицията им генерира съвсем различен брой възвръщаемост и доходност. Ако погледнете финансовите отчети, ще видите, че терминът „доходност“ и „годишна печалба“ се използват по различен начин. Това не означава едно и също нещо. И двата термина обаче се използват за изчисляване на ръста и стойността на акциите. За да разберем ясно разликата между двете, нека разгледаме дефиницията на YTD Return и Yield.

Годишна дата за връщане (YTD Return)

Възвръщаемост от година до дата или годишна печалба е термин, който се използва за описание на финансовите резултати от началото на текущата година до деня, в който се отчитат тези финансови резултати. Обикновено 1 януари се счита за начална дата, но може да бъде различно, ако фискалната година на даден бизнес е различна от 1 януари (т.е. ако е 31 декември).

YTD Return се използва във финансовите отчети на бизнеса, за да информира заинтересованите страни и ръководството на компанията за текущите и очакваните резултати за годината.

добив

Доходността, от друга страна, се отнася до паричната възвръщаемост, спечелена от финансовата гаранция или инвестиция. Терминът доходност се използва различно за различните ценни книжа. Например, доходността на облигация или купонната доходност е годишната сума на лихвата, изплатена върху основната стойност на облигацията, или може да бъде възвръщаемост на вашата инвестиция въз основа на дивиденти, които дружествата изплащат на своите акционери.

Разлики между доходността и годишната дата за връщане (YTD възвръщаемост)

Следват някои от разликите между YTD възвръщаемост и доходност:

Амортизация на капитала

Малките предприятия с потенциал за растеж в бъдеще обикновено не изплащат дивиденти. Обикновено високата доходност се печели от установени предприятия и взаимни фондове, които инвестират в облигации. Ако, например, вашата печалба е 4% или 5%, това означава, че инвестирате много консервативно и търсите стабилен поток от приходи, вместо увеличаване на капитала.

Докато YTD възвръщаемостта представлява поскъпването на капитала на парите, които инвестирате. Хората, които са в състояние да реализират по-висока печалба от инвестиционния си портфейл, следват агресивен подход за инвестиране. Компаниите се фокусират главно върху поскъпването на стойността на акциите, а не върху разпределението на печалбата като дивидент на инвеститорите.

Сравняване на ефективността

Въпреки че, Yield е доходът, спечелен от инвестицията и може да се използва за измерване на резултатите на компания, в която инвестирате, но не дава пълна картина и не е надеждна мярка за вземане на инвестиционни решения, каквито могат да бъдат подвеждащо. Въпреки това, той може да се използва заедно с други мерки като част от процеса на вземане на решения.

YTD възвръщаемостта често се използва за сравняване на резултата от текущата година с резултатите от предишни години, за да се измери ефективността и растежа. Това позволява на ръководството на компанията да види дали оперативните дейности се изпълняват по план или има някакво отклонение от плана и им дава възможност да постигнат целевите си резултати. Например, ако продажбите на XYZ Ltd. от януари до юни 2015 г. са в размер на 1 205 000 долара, а стойността на продажбите за предходната година от януари до юни е 1 800 000 долара, това ще предупреди мениджърите на компанията за проблеми и проблеми в отдела за продажби. Идентифицирането на тези тенденции на ранен етап позволява на бизнеса да предприеме коригиращи действия и да предотврати намаляването на продажбите. Освен това дава възможност на компаниите да прилагат по-добра стратегия и да компенсират пропуснатите печалби.

Следователно, въпреки че имате много ниска доходност, може да имате високо ниво на възвръщаемост на годината поради агресивния подход за търговия. Ако сте млад индивид на възраст между 20 и 40 години, фокусът ви трябва да бъде върху възвръщаемостта на годината, а не върху доходността, защото доходността няма стойност, освен ако, разбира се, искате да започнете да допълвате възвръщаемостта си с инвестираното от вас количество.