Разлика между облигации „EE“ и „I“

Облигации „EE“ срещу „I“

Има много алтернативи за инвестиции, достъпни за инвеститорите чрез Министерството на финансите, сред които са облигации от серия I и сравнително по-известните облигации от серия EE. Периоди на непредсказуемост и несигурност на борсовия пазар, вижте много инвеститори да търсят по-безопасни и по-консервативни алтернативи за своите инвестиции. Промените в лихвените проценти често се отразяват в възвръщаемостта на повечето облигации, тъй като възвръщаемостта обикновено е обект на голяма нестабилност.

Облигациите „I“ започнаха да се издават през 1998 г. от Министерството на финансите. В много отношения облигациите „I“ доста приличат на по-известните „EE“ облигации, но има съществени разлики между двете.

Хартиените облигации за ЕЕ се издават от федералното правителство с отстъпка 50% от номиналната им стойност и се издават в купюри от 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 и 10000 долара. По номинална стойност клиентът обикновено може да харчи до 60 000 долара на календарна година за хартиени облигации за EE. Електронните облигации за ЕЕ бяха въведени през май 2003 г. и не се издават с отстъпка, а се издават само по номинална стойност. Клиент може да похарчи до 30 000 долара през календарна година за електронни облигации за EE. Лихвен процент, определен чрез изчисляване на 90% от средната половин година на петгодишните ценни книжа, се прилага към облигациите два пъти годишно, което води до променлив лихвен процент по време на живота на облигациите. Въпреки че начислената лихва се добавя към стойността на облигацията на месечна база, действителното комбиниране се извършва два пъти годишно. Нови лихвени проценти се обявяват от Министерството на финансите всеки 1-ви май и 1-ви ноември и след като това се случи, се прилага за всички емитирани облигации през следващия период на държане в шест месеца.

Облигациите „I“ се издават от федералното правителство със същите деноминации като облигациите на EE, но за разлика от облигациите на EE, облигациите I се издават по номинална стойност. Клиентът може да закупи до 60 000 долара на календарна година, тоест 30 000 на хартия и 30 000 като електронни. Лихвеният процент по облигацията I е комбинация от фиксиран и променлив лихвен процент. Фиксираният лихвен процент се определя от федералното правителство всеки 1 май и 1 ноември и ще се прилага за всички облигации, емитирани в рамките на шестмесечния период. За дадена облигация първоначалната фиксирана лихва няма да варира, но ще се прилага през целия живот на облигацията. Променливият лихвен процент се определя от правителството, като използва индекса на потребителските цени за всички градски потребители (CPI-U) и се прилага за всеки полугодишен лихвен период.

резюме
1. Облигациите за EE се издават с отстъпка (50%) от номиналната им стойност, докато облигациите I се предлагат по номинална стойност.
2. EE облигациите имат само различен лихвен процент, докато I облигациите имат както фиксирани, така и различни лихвени проценти.