Разлика между управление на ликвидността и управление на касата

Управление на ликвидността срещу управление на касата

С течение на времето бизнес средата драматично се промени. Наблюдават се бързи промени в регулациите и се наблюдават резки изменения в бизнес моделите. Нещо повече, технологичният напредък изигра жизненоважна роля за прекрояване на текущата бизнес ситуация. Предприемачите и ръководителите на стратегическото управление, които не бяха склонни да се адаптират към новата технологична среда, нямат друг избор, освен да приемат тази предизвикателна среда, за да бъдат конкурентни и да внесат иновации на пазара. Въздействието на преобладаващия сценарий направи бизнес операциите по-сложни. Това е причината търсенето на управление на касата и управление на ликвидността да се увеличи, така че предприятията да могат успешно да се поддържат на пазара.

Въпреки че терминът управление на касата и управление на ликвидността се използва взаимозаменяемо от финансовите институции, все пак те не са еднакви. Като изпълнителен директор или предприемач на непрекъснато нарастващия финансов пазар, вие трябва да сте в състояние да знаете какво се разбира под управление на касата и управление на ликвидността и каква е разликата между тези два термина?

Управление на касата е процес на управление и администриране на валута, средства, пари в брой, банков и финансов риск с цел подобряване на ликвидната позиция на компаниите и реализиране на печеливши финансови инвестиции в бъдеще. Сключването на споразумение за хеджиране за управление на финансовия риск също е част от управлението на касата. Има много организации, които имат отделен отдел за касата, който оценява финансовия риск, следи средствата и инвестиционната политика и управлява валутния риск. Управлението на ликвидността, от друга страна, е един от ключовите елементи на утвърденото управление на касата. Това е процес на гарантиране, че имате на разположение разумна сума пари, за да можете да покриете текущите задължения на вашия бизнес, както очаквани, така и неочаквани. Той отчита вашите изисквания за ликвидност и се уверява, че парите са лесно достъпни в подходящия момент.
Управлението на касата се състои в предоставяне на незабавно финансиране на компаниите, свеждане до минимум на общата експозиция на валутен риск и поддържане на ликвидната позиция на бизнеса. Управлението на ликвидността включва разбиране на паричните нужди, създаване на подходящи насоки за инвестиции, подбор на правилните възможности за инвестиции и повишаване на ефективността и прозрачността на паричната позиция.

Управлението на ликвидността се занимава с много процедури и процеси, като събиране на вземания, извършване на плащания, управление на действителните пари. Това обикновено се предприема от банките, защото те търсят нови и иновативни начини за изпълнение на изискванията на своите клиенти. Въпреки че управлението на касата е свързано с управлението на ликвидността, но има една основна разлика между двете. Управление на касата включва управление на валутен риск. Като физическо лице във финансовия сектор трябва да сте наясно с факта, че валутният пазар е силно нестабилен и ставките на пазара продължават да се променят от време на време. Съществува голямо количество риск, свързан с управлението на касата. Например, бизнесът може да претърпи загуба на милиони, ако финансовият мениджър забави решението си дори с няколко секунди.

Не е възможно обаче да се говори за управление на касата и да не се обсъжда управление на ликвидността, тъй като чуждестранната валута включва пари, които се управляват от управлението на ликвидността. Паричните средства се получават по отношение на плащанията, а управлението на валутните курсове е включено във функциите на хазната.

Управлението на касата се занимава основно с валутния и валутния риск, докато управлението на ликвидността включва управление на ликвидната позиция на компанията. Една от най-предизвикателните части за управление на ликвидността е да има ясна видимост на паричните средства, които са необходими днес и се изискват в краткосрочен, средносрочен и дългосрочен план, за да могат да се вземат разумни решения..