Разлика между ETF и взаимен фонд

ETF срещу взаимен фонд

Начинът, по който днес инвеститорите влагат парите си в ETF, предполага, че този инструмент за инвестиране, който някога беше обявен за новото дете на инвестиционния блок, днес дава на взаимните фондове да управляват парите си. На пазара има огромно разнообразие както от ETF, така и от взаимни фондове. При такъв сценарий е разумно да се въоръжите със знания за всички характеристики на тези два инструмента за инвестиране, така че човек да е наясно с разликите им по важни икономически параметри. Тази статия ще направи точно това, за да помогне на човек да разбере разликите между ETF и взаимни фондове.

Всички знаем за взаимните фондове, тъй като те представляват пул, създаден с ресурсите на хиляди инвеститори и този фонд се управлява като едно портфолио. Всички нови покупки или продажби от този портфейл добавят или изваждат стойността на портфейла. В случая на ETF акциите, публикувани публично, отразяват само стойността на ценните книжа във фонда. Тези акции не могат да се обменят за пари, но могат да се търгуват свободно като акции и акции между инвеститорите. Няма влияние върху портфейлните участия, тъй като човек не може да получи пари за своите акции. Той може да ги продаде само на друг инвеститор, който желае да ги купи. Въпреки това ETF обикновено плаща такси за лицензи с по-високи индекси от взаимните фондове.

ETF обозначава борсово търгувани фондове и е подобен на взаимните фондове, тъй като и двата инвестиционни инструмента съчетават много ценни книжа, за да съставят разнообразен портфейл за инвеститора. Взаимните фондове обаче се търгуват в края на деня на пазарите, а също и по тяхната НСА (нетна стойност на активите), докато ETF се търгуват през целия ден точно като акции. Друга разлика се отнася до оперативните разходи. ETF имат по-ниски оперативни разходи от взаимните фондове и няма инвестиционен минимум или натоварване на продажбите, което е очевидно от присъствието му в случай на взаимни фондове.

Твърди се, че ETF имат по-голяма данъчна ефективност от взаимните фондове поради тяхната структура, която им позволява да имат много ниски капиталови печалби. Това прави ETF да изглежда по-доходоносен от взаимните фондове. ETF са обичани от пасивните институционални инвеститори поради присъщата им гъвкавост. Те могат да бъдат закупени в количество, което е подходящо за инвеститора, и не изискват специална документация, специални сметки и разходи за маржин или преобръщане. Що се отнася до активните търговци, те обичат ETF, тъй като могат да се търгуват толкова лесно, колкото други акции и акции.

Взаимните фондове трябва да носят пари, за да се справят с обратно изкупуване от собствениците на взаимни фондове. ETF не трябва да поддържат парични средства за тази цел и по този начин да нямат теглене на пари.

резюме

Въпреки тези предимства, които ETF се радва на взаимните фондове, както ETF, така и взаимните фондове остават привлекателни възможности за инвестиции и човек трябва да направи справедлива оценка на собствените си изисквания, преди да вземе финансово решение за това кой инвестиционен инструмент е по-добър за него.