Разлика между факторинг и дисконтиране на сметки
Share
Факторинг срещу дисконтиране на сметки
Тъй като и факторингът, и дисконтирането на сметки са източници на краткосрочно финансиране, които се предлагат от банки и финансови институции, знаейки разликата между факторинг и дисконтиране на сметки не е нищо друго освен полезно. Факторинг и дисконтиране на сметки предлагат на продавачите и търговците съоръжението да събират вземанията си по-бързо, без да се налага обвързване на капитала. Тъй като използването на факторинг и дисконтиране на сметки спомага за подобряване на паричния поток, тези източници на краткосрочно финансиране са доста популярни сред търговците и се използват много в международната търговия. Въпреки приликите им, съществуват редица фини разлики между факторинг и дисконтиране на сметки. Следващата статия предлага ясно обяснение на всеки и подчертава приликите и разликите им.
Какво е факторинг?
При факторинг вземания, търговецът продава своите неплатени фактури на факторингови компании като банки и финансови институции с дисконтирана ставка. Тогава тези факторингови компании незабавно плащат на търговеца стойността на фактурите им минус такса. Това е много удобно за продавача, тъй като той не само може да възстанови вземанията си по-бързо, но и факторингът подобрява паричния поток чрез освобождаване на средства, които биха обвързани за неопределен период. В процеса на вземане на факторинг вземания, факторинговите компании също са отговорни за поддържането на всички дейности по кредитен контрол, включително управление на търговската книга и събиране на дългове директно чрез контакт с клиенти. Прибягване до факторинг е от полза за факторинговите компании, тъй като в случай, че клиентите не платят сумата на сметката си към фактора в рамките на 60 до 120 дни, търговецът е длъжен да изкупи обратно тези фактури и трябва да понесе загубата от неплащане. в без регресен факторинг, рискът и загубата на неплащане се поемат изцяло от факторинговата компания. Услугите за факторинг на товари се използват и за получаване на плащане по сметки за товари. Фирмата за обработка на товари може да продаде товарителницата или товарителницата на факторинговата компания и веднага да получи пари в брой.
Какво е дисконтиране на сметки?
При дисконтиране на сметки продавачът на стоки съставя менителница на купувача на стоките и след това отстъпва от посочената менителница с банка или финансова компания. Продавачът може да получи незабавно финансиране минус таксата, начислена от финансовата фирма. Дисконтирането на сметки позволява на продавача да възстанови вземанията си по-бързо, като по този начин подобри паричния поток. Преди да закупите сметката, банката или финансовата институция трябва да вземе предвид редица фактори, включително риска от неплащане, свързан със сметката, и оставащото време, за да бъде платена сметката. Предпочита се сметка с по-нисък риск и по-кратка продължителност на изплащане. След като купувачът на стоките извърши плащането в банката, транзакцията се урежда.
Каква е разликата между факторинг и дисконтиране на сметки?
Факторингът и дисконтирането на сметки са едновременно източници на краткосрочно финансиране, които предлагат на търговците и продавачите авеню, за да получат плащане за вземания бързо и удобно. И двете форми на краткосрочно финансиране спомагат за подобряване на паричния поток и управлението на оборотния капитал. Въпреки приликите им, има няколко разлики между факторинг и дисконтиране на сметки. Дисконтирането на сметки винаги се прибягва, докато факторингът може да бъде регрес или не-прибягване. Факторингът също поддържа книги за продажбите и събира дълг, докато дисконтирането на сметки включва само закупуването на сметката и не се поддържа поддръжка на главната книга на продажбите от финансовата компания. Възможно е сметката да бъде дисконтирана няколко пъти преди падежа. Това обаче не е така за факторинг. Факторингът е инструмент, който може да бъде разширен върху редица фактури, докато при дисконтиране на сметки всяка сметка се оценява индивидуално, преди да бъде намалена.
Резюме:
Факторинг срещу дисконтиране на сметки
• Факторингът и дисконтирането на сметки са източници на краткосрочно финансиране, които се предлагат от банки и финансови институции.
• При вземането на факторинг вземанията търговецът продава своите неплатени фактури на факторингови компании като банки и финансови институции с намалена ставка.
• В процеса на вземане на факторинг вземания, факторинговите компании също са отговорни за поддържането на всички дейности по кредитен контрол, включително управление на търговската книга и събиране на дългове директно чрез контакт с клиенти.
• При дисконтиране на сметки продавачът на стоки съставя менителница на купувача на стоките и след това отстъпка от посочената менителница с банка или финансова компания.
• Преди да закупите сметката, банката или финансовата институция трябва да вземе предвид редица фактори, включително риска от неплащане, свързан със сметката, и времето, което остава за дължимото на сметката..
• Факторингът е инструмент, който може да бъде разширен върху редица фактури, докато при дисконтиране на сметки всяка сметка се оценява индивидуално, преди да бъде намалена.
Допълнителна информация:
- Разлика между факторинг и финансиране на вземанията
- Разлика между факторинг и форфетинг
- Разлика между факторинг и дисконтиране на фактури
