Разлика между управление на инвестициите и управление на богатството

Управление на инвестициите срещу управление на богатството
 

Ключовата разлика между управлението на инвестициите и управлението на богатството е, че инвестиционният мениджмънт е общ термин за професионално управление на активи, особено за ценни книжа, включително акции и облигации, докато управлението на богатството е широко поле, което включва управление на инвестициите като част от него. Инвестиционният мениджмънт основно се занимава с покупка и продажба на ценни книжа по начин, който носи оптимални ползи за инвеститорите. За разлика от тях управлението на богатството е вид професионална услуга, която носи комбинация от услуги като инвестиционни консултации, финансови и данъчни услуги, правни услуги и услуги за планиране на имоти за организационно или лично подобрение. Съществуват значителни разлики между управлението на инвестициите и управлението на богатството, но ключовата разлика е в нивото на финансовите услуги, предоставяни от всяка схема.

Какво е управление на инвестициите?

Хората правят инвестиции в различни инструменти с намерението да постигнат различни инвестиционни цели, като например получаване на печалба и ползи. Инвестиционният мениджмънт е професионална услуга, която включва предоставяне на съвети за покупка и продажба на ценни книжа като облигации, акции, недвижими имоти и др. За отделните и институционални инвеститори, като пенсионни фондове, застрахователни компании, корпорации и др. Услугите, предоставяни в инвестиционното управление включва различни дейности като анализ на финансовите отчети, подбор на запаси или активи, прилагане на инвестиционни планове и текущ мониторинг на инвестициите.

Какво е управление на богатството?

Wealth Management е вид услуга, предоставяна от специалисти по управление на богатството, която е нещо извън управлението на инвестиции. Освен предоставянето на инвестиционни консултантски услуги, управлението на богатството се занимава с различни услуги на своите клиенти, включително координиране на банкиране на дребно, планиране на имоти, финансови и данъчни услуги, правни ресурси и др..

Когато сравняваме тези две концепции, се виждат някои прилики между управление на инвестиции и управление на богатството. Основните цели на двете концепции са да предоставят съвети за получаване на оптимални ползи от инвестицията или по друг начин за техните клиенти.

Каква е разликата между управление на инвестициите и управление на богатството?

• Нивото на управление на инвестициите в предоставяните финансови услуги е ограничено само за инвестиции, управление на портфейл или активи. Wealth Management предоставя цялостни услуги за финансово планиране, обхващащи всички свързани области, включително управление на инвестициите.

• Основната цел на управление на инвестициите е да оптимизира финансовата рентабилност, генерирана от инвестициите. Основната цел на Wealth Management е да увеличи максимално нетната стойност на клиентите.

• В инвестиционното управление отношенията между доставчика на услуги и клиента са ограничени. В управлението на богатството има силна връзка между две страни, екипа за управление на богатството и клиента, който цени нуждите и приоритетите на клиента.

• В управлението на инвестициите обхватът на услугите, предоставяни от, е ограничен до финансовия аспект. В Wealth Management разнообразието от предоставяни услуги обхваща финансови, както и аспекти на начина на живот на клиентите.

Управление на инвестициите срещу управление на богатството Резюме

Управление на инвестициите и управление на богатството са два вида професионални доставчици на услуги. При управлението на инвестиции професионалистите предоставят инвестиционни консултантски услуги за покупка и продажба на различни ценни книжа. От друга страна, в управлението на богатството доставчиците на услуги са задължени да предоставят редица услуги като финансови и данъчни услуги, правни услуги и услуги за планиране на имоти, различни от инвестиционните консултации. Следователно, нивото на услугите, предоставяни за техния клиент, е различно, където управлението на инвестициите разглежда само инвестиционните аспекти, докато управлението на богатството отчита всички дейности, които създават богатство за конкретен индивид.